Trvalé, aktivní a angažované rodinné vlastnictví

Naší specializací jsou investice do nemovitostí

Zhruba v rozahu 50% jejich volných finančních prostředků klientům doporučujeme investovat do nemovitého majetku, a to v různých formách tohoto typu investic.

V situaci, kdy tato nemovitostní investice nemá vysoce atraktivní výnos, je možné se při vhodném výběru spolehnout na předpoklad růstu její kapitálové hodnoty, opět obvykle v dlouhodobém časovém horizontu. 

Klienti velice rádi cestují a vyhledávají taková místa, kde je jim dobře a cítí se tam jako doma. Finanční situace většiny z nich jim, ale neumožňuje vynaložit za pořízení rekreační nemovitosti milionové částky. Abychom tuto situaci pomohli alespoň trochu řešit, vytvořili jsme v Adore Residences, individuální koncept tzv. řízeného zlomkového vlastnictví rekreační nemovitosti.

Umožňujeme tak klientům vlastnit podíl na jejich druhém domově, za cenu od 1/8 do 1/2, a zažít skutečné vlastnictví nemovitosti u moře ve Španělsku nebo ve známých lyžařských resortech v Alpách s dalším benefitem v podobě sdílení provozních nákladů.

Diverzifikujeme portfolio investic

Právní a daňové aspekty správy majetku

Navrhujeme klientům vytvářet přiměřenou finanční rezervu, a tuto v rozsahu zhruba jedné poloviny volných finančních prostředků efektivním způsobem na delším časovém horizontu zhodnocovat. Je však velice důležité, aby finanční instrumenty, které využijí měly jasně definované parametry při akceptovatelné míře rizika. 

Dnešní situace na finančním a pojistném trhu je již v tomto ohledu poměrně kultivovaná a pro investora čitelná a my jsme tu od toho, abychom Vám poskytli takové informace, že to bude pro Vás zcela srozumitelné.

Zároveň Vám na základě analýzy z výběru vyloučíme nabídky, u nichž je z parametrů a detailu jejich budoucí výkonnosti zřejmé, že daný finanční nebo pojistný produkt je přínosný především pro jeho poskytovatele nebo emitenta a pouze ve velice omezeném rozsahu pro Vás jako klienta.

Na trhu se v současné době setkáte s velmi širokou nabídkou dluhopisů emitovaných například realitními fondy nebo fondy kvalitifkovaných investorů. V případě realitních fondů věnujte náležitou pozornost kvalitě a odvětvové diverzifikaci nemovitostí v portfoliu emitenta a mimo dosahované výnosnosti na delším časovém horizontu i hodnotě klíčového ukazatele yield. Jeho nízké hodnoty aktuálně pod úrovní 6,0 nám ukazují na poměrně draze nakoupené výnosové nemovitosti s rizikem jejich následného přecenění.

Klientům s větším majetkem doporučujeme kvalitního právního zástupce s širší odbornou specializací, nebo příslušností k větší daňové kanceláři. Nemálo důležitou součástí efektivní správy majetku jakéhokoliv rozsahu, je optimální daňové zatížení.

Každý investor proto musí počítat s tím, že kapitálové výnosy a příjmy z realizace ziskových prodejních transakcí jsou předmětem zdanění, přičemž lhůty pro osvobození takovýchto příjmů od zdanění jsou dnes již poměrně dlouhé. 

Naši klienti někdy při větším rozsahu majetku řeší i geopolitické riziko, a proto se na ně v takových případech vztahují daňové zákony země dané investice. Například v Dubaji je zdanění spotřeby a příjmů velice nízké, a to DPH ve výši 5% a daň z příjmů od letoška 9% od částky zhruba 102 tisíc dolarů. Naproti tomu při investici realizované ve Španělsku, se můžete potýkat jak s vysokým zdaněním příjmů, tak s vysokými majetkovými daněmi, především u dražších individuálních investic do koupi nemovitosti. 

Co se týká, v tomto článku zmiňovaného vytváření holdingových struktur, je žádoucí si dávat velmi pozor na pokud možno rozdílnou majetkovou strukturu oproti vlastnictví původního subjektu. Zároveň se je nutné připravit si věrohodnou argumentaci o logice této transakce, aby jste nebyli nařčeni, že hlavní a jedinou vaší motivací jako vlastníka je distribuce nezdaněné dividendy.